节目指出，基金投顾的核心在于通过专业服务和持续陪伴引导投资者行为，而非单纯提升投资能力。中国行业发展缓慢的五大主因包括：顶层设计缺失、对客户需求理解不足、费率偏高、投后陪伴薄弱以及大 V 存在的利益冲突。这些问题导致客户难以建立长期信任，投入资金有限，影响了财富效应的实现。相较之下，美国依托信义义务和养老金制度，形成了多元化、规模化服务体系。节目呼吁建立独立买方投顾模式，强化监管与税务支持，并建议投资者选择具备长期实盘业绩、能提供情绪价值的服务方。真正的变革需从制度层面推动，避免重蹈过往金融乱象覆辙。